Quand on parle investissement, on pense généralement à des placements classiques comme la bourse, l’immobilier ou les cryptomonnaies. Cependant, le monde du vin s’avère être un terreau fertile pour ceux qui cherchent des véhicules d’investissement innovants. Il n’est pas rare de voir des bouteilles acquises pour quelques dizaines d’euros être revendues à plusieurs centaines voire des milliers d’euros après quelques années.
Le vin a tendance à se bonifier avec le temps, et les meilleurs millésimes augmentent en valeur au fil des ans à mesure que les stocks de bouteilles diminuent. Par exemple, une bouteille Lafite-Rothschild de 1982 qui se vendait à moins de 500 € au début des années 2000 s’échange aujourd’hui à plus de 7500 €. Cela équivaut à un rendement annuel de plus de 15 % – bien loin au-dessus des taux d’épargne bancaire courants.
Alors, investir dans le vin en 2023 : stratégie judicieuse ou jeu hasardeux ? Comment effectuer ce type d’investissement ? Je vais essayer de vous expliquer tout cela en détails.
Sommaire
Qu’est-ce qui fait du vin un investissement si profitable ?
Le nombre d’amateurs de vin dans le monde ne cesse d’augmenter. Non seulement les Américains et les Australiens, mais aussi de nombreux pays asiatiques, développent leur appréciation pour cette boisson aux différentes nuances et saveurs, stimulant ainsi les ventes année après année.
L’engouement croissant pour les vins et champagnes suscite une spéculation de plus en plus grande. Nous avons affaire ici à la loi classique de l’offre et de la demande. Les grands millésimes sont très demandés et les amateurs sont prêts à payer le prix fort pour déguster ces crus. Dans ces conditions, le coût des bouteilles peut énormément augmenter.
Les bouteilles que nous achetons et consommons aujourd’hui pourraient potentiellement s’échanger à des prix bien plus élevés dans quelques années. C’est une raison suffisante pour envisager de se constituer une cave à vin et d’investir dans quelques bonnes bouteilles de régions bien réputées. Avec des choix judicieux, le vin peut s’avérer être un investissement très lucratif!
Si vous aimez le vin, c’est un investissement sans risque !
Considérez-le comme un investissement « plaisir ». Si vous achetez une œuvre d’un jeune artiste prometteur, vous pouvez en profiter, du moins tant que cela correspond à votre goût et à votre décoration intérieure. Si vous avez de la chance, l’œuvre prendra de la valeur. Dans le cas contraire, vous ne gagnez rien et il se peut même que vous ne puissiez jamais la revendre ou uniquement à un prix dérisoire.
En ce qui concerne le vin, même si le millésime n’est pas particulièrement recherché, il y aura presque toujours une plus-value, même minime. Dans tous les cas, vous ne perdrez pas d’argent à la revente, ou seulement une somme minime. De plus, si le vin est de bonne qualité, vous pourrez toujours le déguster. Il n’y a donc aucun risque de perte majeure.
Comment investir dans le vin ?
Il existe de nombreuses façons de placer votre argent dans le vin. Certaines sont basées sur le plaisir du produit, tandis que d’autres se concentrent uniquement sur les rendements possibles.
Construire sa propre cave
Ce peut être une activité très agréable, mais elle nécessite une certaine connaissance en œnologie et des conditions de stockage adéquates pour faire vieillir correctement les bouteilles. Cela demande donc du temps pour obtenir les connaissances nécessaires et un investissement financier pour créer une cave offrant des conditions de conservation optimales. Ce n’est pas une tâche aussi facile qu’on pourrait le penser.
Les caves d’investissement
Il existe des caves spécialement dédiées à l’investissement. Dans ce cas, un caviste sélectionne des bouteilles et vous investissez avec lui. L’objectif est le rendement d’investissement maximal grâce à l’expertise d’un professionnel. Vous ne dégustez généralement pas le vin que vous achetez, il est stocké chez le caviste.
Certains cavistes peuvent aussi vous proposer un espace de location, auquel cas, c’est vous qui sélectionnez les bouteilles qui vous intéressent. Vous pouvez demander des conseils au caviste, mais aussi faire vos propres choix.
On possède alors une part du lot, qui est conservée pendant plusieurs années en cave. Il sera revendu à un prix élevé à la fin de la période de maturation. Dans ce cas, l’investisseur ne choisit pas les bouteilles, il place simplement son argent avec un professionnel de l’investissement dans le vin. C’est un investissement très rentable pour ceux qui souhaitent se lancer dans le monde du vin sans disposer de moyens financiers importants.
Investir via une cave d’investissement est très pratique car tout est pris en charge. Les professionnels achètent à des prix avantageux des bouteilles susceptibles de prendre de la valeur. Ils s’occupent de leur stockage et de leur assurance. Puis organisent leur revente au moment propice. Pour ceux qui cherchent à investir dans un but strictement financier, c’est sans doute la meilleure solution.
Les fonds d’investissement spécialisés dans le vin
Similaire aux caves d’investissement, ce genre de fonds achète du vin en grande quantité, néanmoins, contrairement aux caves, il n’y a aucune possibilité de voir physiquement les bouteilles que vous achetez. Les fonds d’investissement dédiés au vin sont relativement rares et nécessitent souvent un investissement financier substantiel.
Investir directement chez les producteurs
Mes conseils pour faire fructifier un investissement dans le vin
L’investissement le plus courant consiste à se constituer sa propre cave. Pour cela, certaines étapes sont nécessaires. Voici donc quelques conseils pour optimiser votre investissement.
Miser sur le long terme
Il peut arriver que vous ayez la bonne intuition en dénichant un vin récemment mis en bouteille et produit en petite quantité, qui va rapidement prendre de la valeur. Cependant, même dans ce cas, il est souhaitable de viser le long terme. Si le vin prend vite de la valeur, alors il vaudra très probablement encore plus cher dans quelques années.
Ainsi, privilégiez les vins de garde qui se bonifient avec le temps, et envisagez une période de conservation d’au moins 8 ans pour un vin qui vient d’être produit. C’est le temps nécessaire pour que la plupart des bouteilles soient vendues et même consommées, rendant votre lot de plus en plus rare. C’est également le temps nécessaire pour qu’un vin de garde se développe en douceur et en arômes.
Sélectionner avec soin ses bouteilles
Il peut sembler évident qu’il faut choisir des crus réputés qui ont déjà une bonne rentabilité historique. Il n’est pas recommandé d’acheter des grands crus classés qui sont déjà très chers, car leur prix ne montera généralement pas beaucoup plus haut.
Nous vous conseillons de vous tourner vers des grands crus de châteaux réputés, dans une fourchette allant de 50 à 250 € la bouteille. Ce sont généralement ces vins qui ont le plus grand potentiel et peuvent être revendus 2, 3 ou même 10 fois plus cher après une dizaine d’années.
Quelles régions privilégier ?
Quand on est débutant, mieux vaut se concentrer sur des valeurs sûres. La France est le pays du vin, chaque région propose des vignobles réputés.
Les vins de Bordeaux sont un choix parfait, car ils prennent généralement de la valeur avec le temps et se conservent très bien. De plus, la demande est forte, en particulier à l’étranger, ce qui contribue à l’augmentation rapide des prix et rend la revente généralement très facile.
Les vins de la vallée du Rhône ont également un potentiel très prometteur et sont de plus en plus appréciés. Actuellement, ce sont des vins dont les prix montent très rapidement, en raison du nombre relativement restreint de bouteilles disponibles et de la bonne réputation de la région.
Enfin, le vin de Bourgogne reste un choix de premier ordre pour l’investissement. Là encore, étant donné que les productions ne sont pas très importantes, les bouteilles sont assez rares. Cela contribue à une augmentation rapide des prix. Les bouteilles les plus prestigieuses peuvent atteindre des sommes astronomiques en quelques années seulement.
Miser sur la qualité et la rareté
Basez-vous d’abord sur l’avis des professionnels. Si un vin fait l’unanimité auprès des connaisseurs, c’est qu’il est de qualité. De plus, orientez-vous vers des vins produits en faible volume. Plus le vin est rare, plus la demande sera forte après plusieurs années. Si les deux critères (qualité et rareté) sont respectés, alors l’investissement en vaudra la peine.
La diversification est la clé
Je vous conseille de ne pas investir tout votre argent dans le même vin. Et ceci même si vous êtes convaincu de faire l’affaire du siècle. Achetez différents crus de différentes régions pour vous assurer une grande diversité dans votre cave. Certains vins prendront peu de valeur, d’autres pourront être revendus beaucoup plus cher. Se diversifier est le meilleur moyen de limiter les risques et de garantir un retour sur investissement.
Prudence avec les vieilles bouteilles
Les bouteilles anciennes ont généralement déjà atteint leur potentielle valeur maximale. Évitez donc d’en acquérir, sauf si vous dénichez une très rare exception. D’autant plus que vous devrez les acheter relativement cher et que vous aurez du mal à les revendre. Lorsqu’on achète des bouteilles qui ont 20 ans, c’est généralement dans le but de les déguster et non pas d’investir.
Investir dans le vin, conclusion
En conclusion, l’investissement dans le vin requiert avant tout de la passion. Bien qu’il existe un risque de perte, c’est également un excellent moyen de dynamiser efficacement votre épargne. Si vous appréciez le bon vin et que vous en consommez déjà, alors la création d’une cave est toujours une bonne idée. Pour ceux qui recherchent uniquement le rendement, il peut être plus judicieux de faire appel à des cavistes d’investissement. Quoi qu’il en soit, des opportunités très intéressantes sont à saisir, à condition d’être patient.
